这个品类每天在处理什么材料
该品类日常处理的材料涵盖境外证券研究、交易指令、外汇交易资料、跨境估值表、境内外托管对账、境外公司行动、额度及风险监控、定期报告。数据来源覆盖境外交易所、境内外托管机构、外汇市场、境外发行人、QDII资格/额度相关信息及基金系统。各类材料的更新频率存在差异：境外行情与外汇数据随对应交易时段更新，公司行动信息随事件触发更新，境内外托管数据按业务/估值日更新，QDII资格及额度信息随监管要求更新。不同材料的形态也存在区别，实时类数据多为流式文本，批量类材料多为结构化表格，事件通知类则多为短文本通知。
这些材料在「多轮对话与提示词」这一环带来什么约束
该品类的材料特征对多轮对话与提示词环节带来多重约束。首先，跨时区的多源数据更新要求对话上下文需保留不同时段的时间戳信息，避免口径偏差；其次，多类材料的来源规则差异要求提示词需固化统一的口径，确保不同来源数据的匹配逻辑一致；再者，实时变动的额度、汇率等变量需要在多轮对话中完成传递，确保后续问答的时效性；最后，不同格式的材料需要适配统一的解析规则，避免因格式差异导致的信息抽取失误。
配置怎么定
| 配置项 | 建议取法 | 这样取的依据 |
|---|---|---|
maxContext | 8000–12000 字符 | 覆盖多轮对话的上下文内容，常见取法需按实际材料的总长度标定 |
PARSE_FILE_TIMEOUT_SECONDS | 300–600 秒 | 适配跨境估值表、境内外托管对账等大体积文件的解析需求，常见取法需按单文件最大体积调整 |
recall_top_k | 前5–8条 | 覆盖多类材料的关键信息，常见取法需按业务问题的复杂度调整 |
similarity_threshold | 0.75–0.85 | 平衡召回精度与覆盖度，常见取法需按材料的语义差异调整 |
rerank_top_k | 前3–5条 | 聚焦最相关的材料内容，避免冗余信息干扰，常见取法需按业务场景的信息密度调整 |
history_window_size | 3–5轮 | 保留跨时区、跨材料的对话上下文，常见取法需按业务流程的步骤数调整 |
最耗时的环节会卡在哪
三个最耗时的环节分别存在不同的卡点。对不同时区交易和公司行动完成估值归集时，跨时区的时间对齐与多源数据匹配是核心卡点，该功能可自动对齐不同时段的时间戳并召回对应材料，但无法替代人工结合基金合同规则的校准，做不好时会出现召回不到对应时段行情、抽取字段为空、结果与原件不符的问题。逐笔核对境内外托管、交易、现金和外汇数据时，跨系统的多类数据关联是卡点，该功能可自动匹配交易指令与对账数据，但无法替代异常数据的人工排查，做不好时会出现超时中断、召回不到对应交易记录、需要人工回退重做的问题。管理跨境资金、外汇敞口及资格/额度约束时，实时数据的联动校验是卡点，该功能可自动拉取最新数据并提示约束，但无法替代额度调整的人工审批联动，做不好时会出现答复数据与最新信息不符、召回不到最新监管信息的问题。
做错了会怎样
该功能环节出错会引发多重后果。业务层面会因时区、汇率、公司行动或托管差错造成净值偏差；合同层面会出现投资范围偏离基金合同的情况；监管层面可能因资格或投资范围违反规定被处理；持有人层面会出现净值和申赎确认异常的问题。容易引发这些后果的配置失误包括：相似度阈值设置过低导致召回不到关键条款，召回条数设置过少漏掉核心材料，上下文窗口过小导致丢失历史约束信息，未开启溯源导致答复无法与原件核对。
与相邻品类的区别
该品类与相邻品类的关键差别在于，QDII不再与权益、债券作为同一产品维度并列，其独立性来自跨时区估值、境外托管、外汇及额度等跨境运营链。普通境内基金无需处理跨时区的行情对齐、境外托管数据的调取以及外汇敞口、QDII额度的管理，因此针对境内基金的配置无法直接适配该场景的多轮对话与提示词需求。
还需要按机构实际情况确认的
- 境外市场估值截止、节假日和公司行动处理细则因基金/托管人而异，需根据合作机构的具体规则调整提示词口径与数据匹配逻辑。
- 前三耗时环节未找到统一数据，需结合机构自身业务流程统计实际耗时占比，调整对话流程的配置参数。
业务分类、作业材料与常见耗时环节取自金融行业研究报告（来源编号 S034、S035）；报告对操作细节的置信度为「大致如此」，具体做法按机构实际制度确认。配置取值为常见取法，需按实际材料标定。核验日 2026-09-15。