这个品类每天在处理什么材料
该品类日常处理的材料包括客户风险测评、投顾协议、研究报告、策略报告、投资建议记录、服务留痕、营销材料、合规审查记录。数据来源覆盖交易所公告行情、上市公司报告、宏观行业数据、研究数据库及客户风险偏好与持仓数据。其中行情与公告数据实时或随事件触发更新，财报按定期披露节奏更新，客户持仓随交易实时更新，客户风险测评复评周期则因制度要求存在差异。各类材料形态差异显著，既有结构化的测评表格与协议文本，也有大段论述的研究报告，还有交易流水类的持仓与留痕数据。
这些材料在「知识库检索与召回」这一环带来什么约束
多类型混合的材料要求检索系统同时适配结构化与非结构化数据的召回逻辑；不同更新频率的数据源需要差异化的索引同步策略，实时类数据需保障同步时效性，定期类数据需匹配披露周期更新知识库；合规类文档如投顾协议、合规审查记录对召回精准度要求极高，任何遗漏都可能引发合规风险；客户相关数据涉及隐私保护，检索环节需严格遵循权限管控规则；不同材料的重要性层级不同，需区分配置召回权重以保障核心材料优先被获取。
配置怎么定
| 配置项 | 建议取法 | 这样取的依据 |
|---|---|---|
分段长度 | 800–1200 字符 | 常见取法，可避免切断完整条款或论述，需按实际文档结构标定 |
召回条数 | 前10–15条 | 常见取法，覆盖核心相关信息同时控制结果冗余，需按场景调整 |
相似度阈值 | 0.65–0.75 | 常见取法，平衡精准匹配与召回覆盖范围，需按业务需求调整 |
重排返回条数 | 前3–5条 | 常见取法，聚焦核心结果以适配快速查阅的业务场景，需按实际需求调整 |
PARSE_FILE_TIMEOUT_SECONDS | 30–60 秒 | 常见取法，适配大体积文档的解析耗时，需匹配文档平均大小 |
maxContext | 4000–6000 字符 | 常见取法，控制上下文长度符合模型输入限制，需按实际任务调整 |
最耗时的环节会卡在哪
从公告财报和市场数据形成有证据的投资判断环节，该功能可快速召回相关数据源节省查找时间，但无法替代数据整合与逻辑判断的专业工作，召回不到对应数据会导致判断缺乏依据，超时中断会延误进度。将研究结论转成可复核的客户建议和留痕环节，可快速召回历史建议与合规记录辅助生成内容，但无法完成表述适配与合规校验，抽取字段为空会导致留痕不完整，结果与原件对不上引发复核错误。检查产品/建议风险与客户情况匹配并复核营销表述环节，可快速召回客户风险测评与协议数据，但无法完成风险匹配的专业判断，召回条数过低会遗漏关键条款，需人工回退重做。
做错了会怎样
错误操作可能引发多重风险：业务层面因研究信息召回不全导致不当投资建议；合同层面因关键协议条款遗漏引发服务内容与收费争议；监管层面因无依据荐股、适当性匹配失误或宣传不合规被采取措施；客户层面因建议不当导致损失后引发投诉或诉讼。易引发此类后果的配置失误包括分段切断合规条款、召回条数过低漏掉关键数据、未开启溯源无法回查原件、相似度阈值过高遗漏材料、超时中断流程。
与相邻品类的区别
与经纪业务相比，该品类需输出投资建议，且执行委托并非全部工作内容，因此需要召回研究报告、客户风险数据等非交易类材料，配置逻辑存在差异。与受托资管相比，客户通常保留最终投资决策，因此检索需聚焦单客适配的信息，全资产整合数据并非检索重点，相邻品类的配置无法直接套用。
还需要按机构实际情况确认的
- 最耗时环节的排序。该排序来自原报告和公开处罚反映的作业重点，未找到行业统一工时统计，不同机构的业务流程差异会导致实际耗时环节的优先级不同。
- 客户风险测评复评周期。该周期因制度要求存在差异，不同机构的客户数据更新频率不同，需要匹配知识库的同步策略。
业务分类、作业材料与常见耗时环节取自金融行业研究报告（来源编号 S027）；报告对操作细节的置信度为「大致如此」，具体做法按机构实际制度确认。配置取值为常见取法，需按实际材料标定。核验日 2026-09-15。