这一步现在是怎么做的
这一步的核心动作包括调取客户相关数据与业务文档，交叉核对产品或建议的风险等级与客户情况的匹配度，复核营销表述的合规性，同时核查服务留痕与合规记录的一致性。作业中主要耗时在多文档交叉核对环节，需依次调取客户风险测评、投顾协议、研究报告、投资建议记录、服务留痕、营销材料、合规审查记录，同时结合交易所公告行情、上市公司报告、宏观行业数据及客户持仓数据开展匹配工作，部分环节需反复核对不同数据源的信息一致性。
哪一部分能交给系统
可交由系统处理的环节包括四类核心能力应用。第一类为检索能力，可自动调取交易所公告行情、上市公司报告、宏观行业数据等指定数据源的最新信息；第二类为抽取能力，可从客户风险测评、投顾协议、客户持仓数据中提取风险偏好与持仓情况，从研究报告、营销材料、合规审查记录中提取产品风险等级与表述内容；第三类为比对能力，可自动核对客户风险等级与产品或建议的风险匹配度，对照合规审查记录核查营销表述的合规性；第四类为生成能力，可输出结构化的匹配核查结果与初步复核清单，辅助后续人工审核。
哪一部分交不了
部分环节无法交由系统完成。首先是专业判断类工作，包括对研究结论合理性的主观评估，需结合实时市场动态与执业经验开展判断；其次是最终审核与留痕环节，包括营销表述合规性的最终确认，以及从业人员的签字确认流程；最后是特殊场景处理，如客户提出的非标准化投资诉求，系统无法覆盖超出预设规则的个性化需求，需由从业人员结合实际情况判断。
配置怎么定
| 配置项 | 建议取法 | 这样取的依据 |
|---|---|---|
数据源接入范围 | 交易所公告行情、上市公司报告、宏观行业数据、客户风险偏好及持仓 | 覆盖业务所需的主要数据来源，常见取法，需按实际接入的数据源标定 |
抽取字段清单 | 客户风险等级、产品风险等级、营销表述关键词、合规审查条款 | 覆盖核心核查所需的字段，常见取法，需按实际业务需求调整 |
匹配规则阈值 | 风险等级匹配度≥80%（常见取法，需按实际业务规则调整） | 平衡核查准确性与作业效率，常见取法，需按实际业务规则标定 |
任务超时时间 | 30-60秒 | 适配多文档检索与抽取的耗时，常见取法，需按实际文档量调整 |
结果输出格式 | 结构化JSON格式 | 便于后续人工复核与留痕管理，常见取法，需按实际业务流程调整 |
做不好会以什么形式暴露
- 召回不到对应条款。通常由
数据源接入范围配置未覆盖业务所需的数据源类型导致。 - 抽取字段为空。通常由
抽取字段清单配置遗漏核心核查字段，或文档解析规则设置不当导致。 - 任务超时中断。通常由
任务超时时间配置取值过短，或多数据源并行检索的并发设置不合理导致。
还需要按机构实际情况确认的
- 本环节的耗时排序主要来自原报告和公开处罚中反映的作业重点。
- 目前未找到行业统一的工时统计标准，需结合机构自身作业数据确认。
业务分类、作业材料与常见耗时环节取自金融行业研究报告（来源编号 S027）；报告对操作细节的置信度为「大致如此」，具体做法按机构实际制度确认。配置取值为常见取法，需按实际材料标定。核验日 2026-09-15。