名单筛查KYC 的多轮对话与提示词

名单筛查的数据主要来源于各国执法机构发布的制裁名单、行业共享风险主体库及监管通报的合规风险记录。数据更新节奏随来源不同调整,执法机构名单多为实时或每日更新,

这个品类的数据长什么样

名单筛查的数据主要来源于各国执法机构发布的制裁名单、行业共享风险主体库及监管通报的合规风险记录。数据更新节奏随来源不同调整,执法机构名单多为实时或每日更新,行业共享库多为每小时同步。单条记录的文档结构包含主体名称、证件类型、证件号码、风险等级、发布机构、生效日期、失效日期等字段,风险等级以低、中、高为分类单位,日期采用YYYY-MM-DD格式,部分记录包含关联主体的附加字段。

这些特征在「多轮对话与提示词」这一环带来什么约束

数据来源分散且更新频繁,要求多轮对话环节需支持实时拉取最新名单数据,避免使用过期缓存。字段数量多且结构固定,提示词需明确指定需提取的字段范围,多轮对话中需逐步确认缺失的主体信息。单条记录长度较长,需限制对话上下文的总字符数,防止超出模型窗口导致信息丢失。部分记录包含别名,多轮对话需支持补充别名核验的交互环节。

配置怎么定

配置项建议取法这样取的依据
maxContext前8轮对话(约4000字符)名单核验需关联历史输入的主体信息,过多旧上下文会干扰当前字段提取与匹配
ragTopK前6条匹配结果风险名单条目数量较多,返回过多结果会超出模型输出限制,过少则可能漏检高风险主体
promptTemplate固定模板:请核验以下主体是否在风险名单中,提取字段包括主体名称、证件类型、证件号码、风险等级、发布机构,若存在别名需补充核验名单字段结构固定,明确提示词可减少模型遗漏必填字段,统一输出格式
contextRefreshInterval每15分钟刷新一次风险名单缓存执法机构名单更新频率较高,定期刷新可保证核验数据的时效性
responseMaxTokens2000字符单次核验可能返回多条匹配记录,限制输出长度可避免结果被截断
fileUploadMaxSize50 MB支持上传包含大量风险主体的完整名单文件,满足批量核验需求

本页给出的参数取值均为常规建议,用于确定配置的起点。实际取值受材料形态、数据量与业务规则影响,具体问题需具体分析,建议在自有样本上实测后再定。

容易做错的三处

  • 现象:模型以Markdown表格形式输出时,结果被截断并显示...[hide X char]。原因:未设置responseMaxTokens参数或取值过小,无法容纳完整的匹配结果字段。
  • 现象:发起核验请求后返回insufficient_quota 当前分组上游负载已饱和,请稍后再试。原因:未配置风险名单缓存更新机制,多轮对话频繁触发实时拉取请求,超出系统负载上限。
  • 现象:仅基于当前单次对话完成核验,未关联历史输入的主体信息。原因:错误将maxContext设置为1,未保留历史对话中已确认的证件号、主体别名等关键信息。

怎么确认配好了

  • 上传测试用的风险名单文件,查看解析后的字段是否完整覆盖主体名称、证件类型等必填项,核对分段规则是否未遗漏关键字段。
  • 发起多轮核验对话,依次输入主体名称、补充证件号码,查看系统是否能关联历史对话信息完成完整核验,确认上下文轮数设置符合需求。
  • 连续发起多次核验请求,查看系统是否定期更新风险名单缓存,确认缓存刷新周期配置生效。
  • 触发包含多条匹配结果的核验请求,查看输出结果是否未出现截断提示,确认输出长度限制设置合理。

问题素材取自公开社区提问(2026-09-11 去重 4,834 条)。文中的配置项名称与取值区间需以所用版本的实际界面与文档为准;本页核验日 2026-09-14,当时的最新发布版本为 FastGPT v4.17.0。